Política AML y KYC

Nuestra posición

Somos una publicación, no una entidad financiera. No aceptamos depósitos, no ejecutamos operaciones, no custodiamos activos de clientes y no operamos cuentas de pago, de modo que las obligaciones de diligencia debida aplicables a las firmas reguladas no nos afectan. Describimos aquí nuestro enfoque por transparencia.

Por qué los estándares AML importan al lector

Las normas contra el blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente existen para que los flujos financieros sean rastreables. Para un lector son además un filtro práctico: una firma que nunca pregunta quién eres, nunca pide documentos de identidad y nunca explica su proceso de alta se comporta de forma distinta a cualquier entidad supervisada.

Cómo es un alta normal

• Solicitud de un documento de identidad oficial con fotografía.
• Justificante de domicilio, normalmente una factura reciente o un extracto bancario.
• Preguntas sobre el origen de los fondos en importes elevados.
• Cotejo con listas de sanciones y de personas políticamente expuestas.
• Confirmación por escrito de las condiciones antes de mover dinero.

Estos pasos llevan tiempo. No son una fricción que haya que esquivar, son el proceso funcionando.

Señales de alerta

Presión para transferir rápido, peticiones de enviar fondos a una cuenta personal o a una entidad con un nombre distinto del que figura en tu contrato, negativa a entregar condiciones por escrito y cualquier oferta de saltarse las comprobaciones de identidad. Cada punto merece una pausa y juntos resultan decisivos.

Cómo tratamos los datos de los lectores

Los únicos datos personales que recogemos son los que escribes en el formulario de consultas. No verificamos la identidad de los lectores, no pedimos documentos de identidad y te rogamos que nunca nos envíes documentos escaneados. Los detalles están en nuestra política de privacidad.

Comunicar una sospecha

Si crees que una empresa descrita aquí participa en delitos financieros, comunícalo a la autoridad competente de tu país y al supervisor de la jurisdicción de la empresa. También puedes escribir a [email protected] para que revisemos el perfil publicado, aunque no tenemos facultades de investigación ni sancionadoras.