Zásady AML a KYC

Náš postoj

Jsme publikace, ne finanční instituce. Nepřijímáme vklady, neprovádíme transakce, nedržíme majetek klientů a neprovozujeme platební účty, takže povinnosti péče o klienta platné pro regulované firmy se na nás nevztahují. Svůj přístup zde popisujeme kvůli transparentnosti.

Proč jsou standardy AML důležité pro čtenáře

Pravidla proti praní peněz a pro poznání klienta existují proto, aby byly finanční toky dohledatelné. Pro čtenáře jsou navíc praktickým filtrem: firma, která se nikdy neptá, kdo jste, nikdy nechce doklad totožnosti a nikdy nevysvětlí svůj proces přijetí klienta, se chová jinak než kterákoli dohlížená instituce.

Jak vypadá běžné přijetí klienta

• Žádost o úřední doklad totožnosti s fotografií.
• Doklad o adrese, typicky nedávná faktura za energie nebo bankovní výpis.
• Otázky na původ prostředků u vyšších částek.
• Prověření vůči sankčním seznamům a seznamům politicky exponovaných osob.
• Písemné potvrzení podmínek účtu, než se pohnou peníze.

Tyto kroky zaberou čas. Není to tření, kterému je třeba se vyhnout, je to proces, který funguje.

Varovné signály

Tlak na rychlý převod, žádost o zaslání peněz na soukromý účet nebo subjektu s jiným názvem, než s jakým jste uzavřeli smlouvu, odmítnutí poskytnout písemné podmínky a jakákoli nabídka přeskočit ověření totožnosti. Každý z těchto bodů stojí za zastavení, dohromady jsou rozhodující.

Jak nakládáme s údaji čtenářů

Jediné osobní údaje, které sbíráme, jsou ty, které napíšete do rešeršního formuláře. Totožnost čtenářů neověřujeme, doklady totožnosti nevyžadujeme a prosíme, abyste nám naskenované doklady nikdy neposílali. Podrobnosti jsou v našich zásadách ochrany osobních údajů.

Nahlášení podezření

Pokud máte za to, že je zde popsaná firma zapojena do finanční trestné činnosti, ohlaste to příslušnému úřadu ve své zemi a dohledovému orgánu v zemi sídla firmy. Můžete také napsat na [email protected], abychom zveřejněný profil prověřili, i když nemáme žádné vyšetřovací ani vymáhací pravomoci.